Banka a párování plateb

V sekci Banka vidíte zůstatky všech propojených účtů, příchozí a odchozí transakce a stav párování s vystavenými fakturami.

Aplikace každou hodinu sama stahuje nové transakce z FIO a ČSOB a navrhuje párování s vystavenými fakturami podle variabilního symbolu a částky.

1. V internetovém bankovnictví FIO vygenerujte API token pouze pro čtení.
2. V Nastavení → Bankovní účty přidejte účet a vložte API token.
3. Aplikace okamžitě stáhne posledních 30 dní transakcí.

Bezpečnost: Token nikdy nemá oprávnění odesílat platby — jen číst zůstatek a historii. Můžete ho kdykoli zrušit ve FIO bankovnictví.

ČSOB podporujeme přes API s OAuth přihlášením. Při prvním napojení vás přesměrujeme do ČSOB internetového bankovnictví, kde schválíte čtecí přístup pro FakturačníProgram.cz.

Pro firmy bez ČSOB internetbankingu nebo pro starší účty lze importovat ABO výpisy ručně přes Nastavení → Banka → Importovat výpis.

Po stažení transakcí každou příchozí platbu vyhodnotíme proti otevřeným fakturám podle:

• variabilní symbol (vždy hlavní signál — největší váha)
• částka (musí přesně sedět)
• specifický symbol
• text zprávy (hledá číslo faktury)

Pokud aplikace najde jednoznačný match, fakturu označí jako uhrazenou a pošle vám notifikaci. Nejednoznačné platby (více kandidátů, neznámý VS) čekají na vaše ruční potvrzení v sekci Banka → K rozhodnutí.